【《财经网》华盛顿专稿/记者 李增新】4月24日，美联储公布了对美国19家最大的金融机构压力测试的技术细节，指出目前大部分银行具备在未来两年内抵御经济下行的压力，但若实体经济显著恶化，一些银行势必需要更多资金。

　　当天，美联储官员分别在纽约和旧金山会见了19家银行的管理层，向他们宣布了政府评测结果。美联储在其网站发布声明称，按照2月25日出台的“监管资本评价项目”（SCAP）的规定，过去两个月来，政府对总资产超过1000亿美元的银行进行了压力测试。

　　初步结果显示，多数银行目前具有充足的资本抵御经济下行的风险，但若经济衰退加剧或金融市场恶化，则将显著降低一些银行的资本充足率。美联储称：“因此，监管者相信银行应当持有额外资金以应对这种状况，同时需要在未来两年内保持充足资本并对合格借款人提供信贷。”

　　无论在当日的简短声明，还是一份主要关于测试技术细节的“白皮书”中，美联储都没有指出哪些银行可能需要在经济更加恶化的情形下增加资金，因此私有部门自行作出的判断成了市场预测的主要依据。此前，摩根士丹利（Morgan Stanley）等机构纷纷发布了各自的计算结果。

　　综合各种预测来看，19家银行大体可以分为三类：

　　第一，很可能需要更多资金的“高风险”类，除了花旗集团和美国银行，还包括有较多房地产投资的区域性银行，如佐治亚州太阳信托银行（SunTrust Bank of Georgia）、阿拉巴马州区域金融公司（Regions Financial of Alabama）及俄亥俄州克里夫兰银行控股公司（KeyCorp）。此外，通用汽车金融服务公司（GMAC）也被一些机构归为这一类。

　　第二，由相对健康的投资银行及商业银行组成的“低风险”类，如高盛（Goldman Sachs）、摩根士丹利、摩根大通银行（JPMorgan Chase）及美国合众银行（US Bankcorp）。

　　第三，则是介于二者之间，最终将取决于政府评判标准的“不稳定”类，如美国运通（American Express）、PNC金融服务集团及富国银行（Wells Fargo）。