美国金融服务业游说组织的“中美合益”（Engage China)，力图在美国政府换届之际，继续推进中美高层经济对话机制，实现应对全球金融危机方面的信息互享

　　【《财经网》专稿/记者 吴莹】第五次中美战略经济对话（China-US Strategic Economic Dialogue，下称SED）召开前夕，“中美合益”（Engage China）派出代表团抵达北京，为SED暖场。“中美合益”是由美国十大金融服务机构组成的行业组织和游说集团。
　　11月19日，在北京接受《财经》记者专访时，“中美合益”主席Rob Nichols 表示，他们此行的主要目的是，在美国政府换届之际，继续推进中美高层经济对话机制，实现应对全球金融危机方面的信息互享，更清楚地了解中国自身应对危机的下一步计划。
　　“我们花了很多时间解释，未来几个月在华盛顿将会发生什么，很清楚美国的金融监管框架一些方面需要更新。” Nichols 向《财经》记者表示，“中国有自己现代化的诉求，我们希望分享我们的教训，能帮助中国的政策制定者，就如何对全球金融危机做出反应这个问题，得出正确的结论。”
　　11月6日，该组织在给美国新当选总统奥巴马的信中，敦促下届政府过渡班子派一名资深经济顾问，随同保尔森来参加下月初在北京的SED会谈。Nichols认为，不论会谈在哪个方面获得突破，本次对话需要展示成果给下届政府。

金融创新并非危机根源
　　金融危机来袭，从某种角度而言，中国金融市场恰恰因开放程度不够而受到了相对较小的直接冲击。虽然中国金融创新与市场开放的脚步虽未停滞，但是不可避免地受当前的金融市场风暴干扰。
　　针对记者提出的这一充满戏剧性的变化，以及可能为中国监管者带来的影响，Nichols 反复向《财经》记者强调：全球金融风暴，不应作为中国推迟金融系统发展与现代化的借口。中国反而应该借此机会，总结欧美市场经验，持续推动金融现代化，建立更加稳固的金融与监管架构。
　　“现代金融系统会导致金融市场混乱的观点是错误的，我们认为，任何发达经济体都可能在行进中，遭遇到不同的问题，但拥有先进发达的金融体系的国家，将比金融体系落后的国家更快从混乱中恢复。”
　　Nichols认为，不应认为金融创新是本次危机根源，持续多年的房地产泡沫才是危机的本源。“恰恰由于全球经济趋缓，中国需要从出口拉动转向内需拉动，从这个角度，发展金融服务市场，就更为重要。”
　　针对美国金融监管存在的问题，Nichols指出，监管框架的某些方面的确过时了，但（危机的）基本原因是房市，包括“两房”（房利美、房地美）、证券化等复杂问题，他也指出，监管框架此前存在割裂地、分散地看风险的问题，“我们需要的监管是全面来看系统风险的，整体来看保险、银行、证券各行业，具体来说，保险行业50个州多头监管的局面是否需要改变。”
　　整体而言，Nichols认为最终目标是整体监管，整体衡量系统性风险。他指出，接下来一段时间，华盛顿的议员们将要讨论，建立起这样一个针对系统性风险的监管架构。
    针对中国监管者在推进一些新市场工具与创新产品方面可能有的犹豫情绪，Nichols 对《财经》记者表示，“我们会对他们说不要停止创新。减缓创新的步伐不是对危机的正确回应，反而，拥有一个现代化的金融系统才可帮助中国发展。”

力促对话与开放
    谈到对于本次中美战略经济对话SED的期待，Nichols表示，“很难说细分到哪个领域的成果算是成功，但经历了两年半的对话，我们看到了进展。对话本身就很重要。希望看到继续下去。”
　　Nichols表示，作为行业组织和游说集团，“中美合益”将推进几个层面的两国交流：包括在金融专业人士信息方面的交流；在技术行政机构层面的推进，包括财政部、美联储（Fed）、证券交易委员会向中国官员的信息分享；继续SED对话。
　　“中美合益”此次游说重点在于要求外商独资获批，同时该组织称也会推进美国方面的联邦监管机制，例如，藉此使得各国保险公司进入美国市场无需分州报批。
　　“我们今天（11月19日）刚刚与中国保监会官员进行了特别富有成效的会谈，”中美合益代表团成员，美国人寿保险协会首席国际事务官员Brad Smith向《财经》记者表示，中国的监管者现在迫切想了解中国投资运营外商投资保险公司的海外母公司的风险。
　　谈到中国企业界对美国下届政府可能采取的反华反经济双边合作立场的担忧，Nichols表示，明年上半年，他和其他成员会花费很多时间，和美国国会的各个委员会沟通，告诉他们和中国合作的益处。
　　Nichols 特别提到“中美合益”此前在招商银行在美开设分支机构过程中，所作的积极斡旋努力。
　　“上次我们来华遇见刘明康主席，获知Fed未批中国一些银行的申请，我们后来向Fed国际部门的银行监察官员，表达了刘主席的担忧。不久后，中国招商银行的申请便获批了。” Nichols 称，“我们主要依靠Fed推进，而联储是独立于政府换届的。一旦本国监管达标，国际反洗钱相关标准达标，这些申请就应被批准 。”
　　他表示，“我们知道还有两三家其他银行在等待批准，我想本次中国之行也要帮助他们。”
　　谈到对美国救市措施的评价和预期，Nichols认为，市场情况变化太迅速，导致政府的目标不得不快速有效地随之转换。
　　他指出，美国财政部刚刚明确不会将“不良资产救助计划”（TARP）用于注资其他行业，他判断本届政府大概是不愿在换届之际推出，因为这些设想可能在一两个月后中断。
　　行色匆匆的Nichols和他的代表团成员，在接受专访之后，便直接驱车前往中国证监会拜会中国官员，继续这一交流和对话。■

《财经》实习记者王维熊亦有贡献

相关资料：

“中美合益”（Engage China)
　　所谓“中美合益”（Engage China) ，是一个包括美国证券行业与金融市场协会(SIFMA)、美国银行家协会（American Banker’s Association)、美国人寿保险协会（AmericanCouncil on Life Insurance)， 融富金融服务论坛(The Financial Services Forum) 、期货行业协会（ The Futures Industry Association) 等十个美国金融服务业行业组织组成的游说集团，以支持中美战略对话为目标。

“中美合益”提出的关于第五次中美战略经济对话的主要设想与建议：
——取消外国公司在金融服务领域的参股上限，允许外国金融服务企业选择司法裁量公司组织形式的权利。持续推进正在进行的自由化进程，要求开放设立独资机构。
——改善监管与程序透明性，提出公平透明的监管在发展一个具有深度与流动性的资本市场方面作用重大。一般公众与行业作为市场参与者能参与规则制定，获取拟议中法规相关信息，针对法规草案提问与理解背后逻辑，有足够的机会了解并评论拟议中的法规。最终出台法规必须足够清晰表述，易于理解，反映出公众与被监管行业的意见。
——进一步推进QFII 合格境外投资者计划与QDII合格境内投资者计划。自2002年推出QFII计划以来，作为实施第二此中美经济对话的承诺，中国将QFII配额从100亿美金提高到300亿美金。作为第四次中美经济对话的成果，中国同意降低部分QFII最初投资锁定期从一年到三个月。但对于参与机构的范围等方面QFII还有诸多限制，QDII自2006年5月获批以来进展缓慢。

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